79% от сметките на непрофесионалните инвеститори губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на средствав резултат на ливъридж. 79% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Помислете дали разбирате как функционират ДЗР и дали можете да си позволите да поемате високия риск от загуба на парите си.
Регулация CySEC fca

Как да направите диверсификация на инвестиции в криптовалути?

Вероятно много от Вас са чували поговорката: "Не слагайте всички яйца в една кошница". Това правило важи напълно и в света на финансите и различните инвестиции в криптовалути не правят изключение. Напротив, по-високата волатилност на пазара на криптовалути, изисква по-сериозно управление на риска, а диверсификация на портфейла определено може да помогне затова.

Ако се интересувате какво е диверсификация на портфейл, защо Ви е нужно диверсифициране, как да направите диверсификация на инвестиции в криптовалути и още, то тази статия е точно за вас. Да започваме! Как да направите диверсификация на инвестиции в криптовалути?

Какво е диверсификация?

На практика никой не знае какво точно ще се случи на пазарите в бъдеще и накъде ще насочи инвестицията му. Именно поради тази причина, почти всички, от фонд мениджъри и големи инвеститори до индивидуални инвеститори и трейдъри практикуват различни стратегии за диверсификация на портфейл.

Ето и една кратка дефиниция за диверсификация:

Диверсификация e метод за управление на риска, чрез който наличният капитал за инвестиции се разпределя в различни активи по начин, който не позволява прекалено голяма експозиция само в един от тях.

Най-лесният начин за разбиране на това какво е диверсификация е поговорката, която споменахме "Не слагайте всички яйца в една кошница".

Много инвеститори се насочват към диверсификация на портфейл от инвестиции, тъй като смятат, че портфолио, което е изградено от различни активи ще понижи риска от задържането на само един актив или един вид активи. В същото време, в дългосрочен план може да даде и по-висока средна възвръщаемост.

Все пак е важно да запомните, че има разлика между диверсификация и разхвърляне. Портфолио от прекалено много активи може да стане трудно управляемо и да понижи потенциалните Ви печалби.

Диверсификация на риска

Независимо дали активите от даден портфолио са във възходящ или низходящ тренд, повечето инвеститори избират диверсификация на риска, за да може техния портфейл да бъде устойчив на възможно най-много пазарни условия. Всяка стратегия за инвестиции трябва да включва план за действие при негативно развитите на ситуацията, стратегия за портфейл криптовалути също.

Основната цел на всяка диверсификация на портфолио от активи, както и на портфейл криптовалути е да се понижи ефекта от волатилността.

Правилната диверсификация на риска се стреми изглаждане на риска от дадена инвестиция така, че позитивното представяне на една част от портфолиото да неутрализира негативното на друга част. Добре е да имате предвид, че неуспешни сделки ще има и бъдете скептични към тези, които декларират, че печелят в 100% или близо до 100% от сделките си.

ТЪРГУВАЙТЕ КРИПТО ДЗР

Защо се нуждаете от диверсифициране на риска?

В традиционния свят на финансите представянето на различните активи може да варира при различни пазарни условия. Например тръстовете за инвестиции в недвижими имоти (REIT) могат да превъзхождат общите акции на турбулентен пазар, а дефанзивните акции могат да разочароват инвеститорите, когато риск апетитът е висок.

Независимо дали става въпрос за криптовалути, валути или акции, влагането на пари в нещо, без ясна стратегия, не е инвестиране, това се превръща по-скоро в хазарт. Точно тук се появява т.нар диверсификация на риска. Основната цел на експозицията в различни класове активи е балансиране на риска и възвръщаемостта в портфейл от активи.

В криптовалутното пространство диверсификацията може също да бъде един от начините за риск мениджмънт на експозицията. Някои обаче ще твърдят, че е невъзможно диверсифициране на портфолио криптовалути поради факта, че основните алткойни са силно свързани с Биткойн.

Въпреки това, с внимателно подбрана кошница от алткойни, инвеститорите биха могли да могат да се ориентират по-ефективно на крипто пазара и да управляват риска.

Видове диверсификация на портфейл

Съществуват множество различни стратегии на диверсификация, но може да отличим два основни подхода:

  1. Стратегия на диверсификация в един клас активи
  2. Стратегия на диверсификация в различни класове активи

В повечето случаи една диверсификация на портфолио се смята за напълно завършена, когато включва различни класове активи. Това означава, че само инвестиции в портфейл криптовалути не са напълно подготвени за всички пазарни условия.

Може да се окаже добра идея двата подхода да бъдат комбинирани при изграждането на цялостна стратегия за управление на риска чрез диверсификация на портфейл.

Например на фондовите пазари едно често срещано портфолио може да включва 40% държавни облигации и 60% акции като акциите биват разпределени в различни сектори и географски региони, както и облигациите могат да бъдат на различни държави.

Насоки за диверсификация на портфолио

Вече знаете какво е диверсификация на портфейл, защо Ви е нужна диверсификация, както и двата основни подхода за диверсификация на риска, които можете да използвате. Сега ще получите и няколко насоки, които може да са Ви от полза в определени моменти:

  • Разпределете капитала си в различни активи и класове активи
  • Обмислете инвестиции във фондове като борсово търгувани фондове например
  • Продължавайте да изграждате Вашето портфолио в бъдеще
  • Не купувайте даден актив просто за диверсификация на риска - дръжте на качеството
  • Намерете точния момент да затворите дадена инвестиция
  • Следете инвестиционните си разходи

Важно е да запомните, че колкото и привлекателен да изглежда един актив, независимо дали става въпрос за акции, валути, суровини, криптовалути и тн, Вие не трябва да инвестирате целия си капитал само в него. Вече казахме за яйцата и кошницата.

Все пак не прекалявайте и не оставайте Вашия портфейл на автопилот. Добавяйте и премахвайте активи, но следете таксите и комисионните, тъй като в даден момент те могат да се натрупат и да изяждат печалбите Ви.

Тествайте възможностите за диверсификация на портфолио от активи без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admiral Markets. Вземете Вашата безплатна демо сметка като кликнете на банера отдолу!

Демо търговия без риск с Admiral Markets

Инвестиции в криптовалути

Криптовалутите са известни с това, че са издигнати в култ от инвеститорите, които насочват капитала си в тях. Търсещите риск и бърза печалби в дадени моменти изглежда смятат, че потенциала за покачване на цените е на цифровите валути е неограничен. Много често крипто инвеститорите са нетърпеливи и са готови да заложат всичко.

Освен това множеството разкази за Биткойн милионери за нула време често вдигат очакванията на крипто инвеститорите до небесата и те забравят за потенциалните рискове при своите инвестиции в криптовалути.

Очевидният проблем на не малка част от инвестиралите в портфейл криптовалути е, че те често се оказват със свръхинвестиция в един клас активи, в някои случаи дори само в една дигитална валута. По този начин те рискуват прекалено много.

Риск или убежище?

Колкото и някои да се опитват да спорят, че Биткойн може да бъде актив убежище като златото например, то за момента подобни тенденции не се забелязват. Дори изглежда, че е по-скоро обратното - Биткойн и останалите криптовалути са високорискови активи. Да разгледаме и един съвсем пресен пример.

На графиката отдолу можете да видите движението на цените на златото (синята линия), индексът S&P 500 (оранжевата линия) и на Биткойн (червената линия) по време на кризата с Коронавирус, когато търсенето на активи убежища високо, а това на рискови активи - салбо.

Инвестиции в криптовалути - Биткойн, S&P 500, Злато

Източник: TradingView

Ясно може да се види, че Биткойн и S&P500 ударят най-високите си стойности за годината почти по едно и също време - в средата на февруари. След това започва спад, който при Биткойн е дори по-голям от този при широкият американски индекс. В същото време златото изглежда по-слабо повлияно от спада и дори продължава възходящата си тенденция.

Акциите спадат към рисковите активи, следователно криптовалутите остават в графата на високорисковите активи, поради високата волатилност в цените и спада в търсенето им по време на кризисни моменти като този по време на пандемията от Коронавирус.

Нека да разгледаме и волатилността. Промените в цената на Биткойн често са значително по-големи, отколкото при други класове активи (измерени с индикатор стандартно отклонение).

На следващата графика ще забележите, че волатилността на Биткойн в много случаи е 5 пъти по-голяма от тази при останалите класове активи. Графиката включва данни от 2011 година до началото на 2020.

Инвестиции в криптовалути - волатилност

Източник: WooBull.com

В онлайн пространството често могат да срещнат крипто инвеститори с влияние в социалните мрежи, които прокламират, че държат 50% или повече (дори 100%), от своето богатство в Биткойн или друга криптовалута. Дали е така или не е не може да сте напълно сигурни, но е факт, че подобен подход е изключително рисков.

Все пак волатилността не е само нещо лошо. По-високата волатилност често може да означава повече възможности за търговия с криптовалути, както и възможности за по-големи печалби. Разбира се и загубите могат да бъда с по-сериозни размери.

Освен това, тъй като пазарът на криптовалути остава много ново поле, инвеститорите са изложени на дори по-високи рискове от тези, които избират да насочат капитал към традиционните инвестиционни активи.

Например проектите, които все още са в процес на разработка, може да не успеят да доставят продуктите, които се очаква от тях или да се окажат пълни измами. Понякога проектите се сблъскват с регулаторни пречки и може да бъдат принудително приключени.

Въпросът за инвеститорите в криптовалути е да се намери баланса между управлението на риска и постигането на максимални печалби. Но как да го направите?

Крипто диверсификация

Диверсификация, диверсификация, диверсификация - това е мантрата, повтаряна постоянно от повечето инвестиционни съветници. И вероятно има защо!

Разпределението на капитала определено може да има съществено значение за инвестирането. Вече споменахме, че чрез диверсифициране на портфейла си можете да намалите рисковете като същевременно разглеждате възвръщаемостта на портфейла като цяло.

Диверсификацията на портфейл криптовалути е не само метод за хеджиране, но може също така да увеличи възвръщаемостта Ви, ако криптовалутите, в които сте инвестирали се изстрелят нагоре. В колкото повече криптовалути сте инвестирани, толкова по-големи са шансовете, че една от тях ще Ви предложи изключителна възвръщаемост.

На практика, инвестирането в повече от един проект увеличава вероятността ви да ударите джакпота, като същевременно сведете до минимум щетите, които могат да бъдат причинени от неуспешни проекти.

Имайки това предвид, къде крипто инвеститорите трябва да разпределят допълнителния си капитал?

Очевидният избор би трябвало да е първо крипто диверсификация (притежание на повече от една криптовалута) и второ традиционни активи като акции, облигации и суровини.

Пример за диверсификация в един клас активи - портфейл криптовалути:

Ако сте купили една единствена криптовалута, да кажем Даш (Dash), то представянето на цялото Ви портфолио ще зависи от само и единствено от този актив. Така, едно потенциално негативно развитие на ситуацията около Даш, може да доведе до сериозни загуби.

Междувременно, ако се направили инвестиции в няколко различни криптовалути, например Биткойн, Етер и Даш, то загубите от позициите Ви в Даш могат да бъдат компенсирани отчасти или напълно от позициите Ви в другите две цифрови валути. При позитивно развитие при Биткойн и Етер, Вашето портфолио дори може да се окаже на печалба.

Пример за диверсификация в различни класове активи:

Нека да вземем отново горния пример и Вие сте направили инвестиции в криптовалутата Даш, Биткойн и Етер. За да направите диверсификация на риска чрез други класове активи, то може да се насочите към към покупки на фондовия пазар

  • Акции
  • Облигации
  • Индекси
  • Борсово търгувани фондове (ETF-и)

Може да се насочите и към пазарите за суровини

  • Метали - злато, сребро, платина
  • Енергийни суровини - петрол, природен газ
  • Земеделски суровини - кафе, какао, захар и тн

Валутният пазар (Форекс) също може да е добра възможност за диверсификация и премахване на валутния риск от направените инвестиции.

Кога да направите крипто диверсификация?

Отговорът на този въпрос е по всяко време. Не е добре да изоставяте Вашите инвестиции в криптовалути в ръцете на късмета! Опитвайте по всяко време да притежавате повече от една криптовалута, както и различни класове активи.

Все пак диверсифициране на по-скромни инвестиции е малко по-трудно, тъй като е свързано с повече такси (като процент от наличния капитал). Въпреки това пак ще отбележим: "Не поставяйте всички яйца в една кошница". Би било добре по всяко време да имате крипто диверсификация на Вашия портфейл.

Диверсифициране на портфолио криптовалути

Начинът, по който ще направите диверсифициране на портфолио криптовалути обикновено зависи от повече от един фактор. Ето поне 3 фактора, които имат сериозна тежест при определяне на точните активи, които ще участват в портфолиото, както и броя им:

  1. Толерантност към риск
  2. Финансови цели
  3. Размер на инвестирания капитал

Тук ще Ви предоставим някои прости стратегии за диверсификация, които може да са ви от полза при търговия с криптовалути, а Вие ще трябва да идентифицирате тази стратегия, който би работила най-добре при Вас.

Нисък риск

Ако сте от някоя страна, която е изпаднала в хиперинфлация например, то вероятно целта на Вашата търговия с криптовалути е да се защитите от инфлация. Тогава може би бихте искали да се насочите към по-стабилни финансови активи и да избегнете високата волатилност.

В този случаи може да изберете да насочите голяма част от Вашия капитал в активи убежища като злато, държавни облигации, швейцарски франк и японска йена, или дефанзивни акции.

По-малката част от вашия капитал би трябвало да отиде към рискови активи като акции, петрол и още по-малка към най-стабилните криптовалути ако наистина държите на тези активи като част от Вашето портфолио.

Среден риск

Тази стратегия на диверсификация може да бъде разделена на две:

  • среден към нисък риск
  • среден към висок риск

При среден към нисък риск инвеститорът би насочил малко по-голяма част от капитала към споменатите горе активи убежища, но в същото време би увеличил дела на по-рисковите активи като акции и криптовалути, спрямо ниския риск. Тази стратегия може да се окаже подходящ за начинаещи инвеститори с интерес към търговия с криптовалути.

При среден към висок риск, то инвеститорът би потърсил по-голяма експозиция в рискови активи като акции и криптовалути например като може да се насочи към по-волатилни дигитални валути. В същото време по-малката част капитала ще отиде за активи убежища. Стратегията на диверсификация на среден към висок риск най-често се използва от малко по-опитни инвеститори.

Висок риск

Инвеститорите, които търсят повече силни усещания и по-големи потенциални печалби ще насочат основната част от инвестиционния си капитал в малко на брой високорискови активи като акции, петрол и криптовалути. По-малката част от средствата ако въобще останат такива ще бъдат насочени към нискорискови активи.

Подобен подход би трябвало да се използва от много уверени в знанията и уменията си инвеститори, които рядко бъркат в своите прогнози и анализи.

Започнете търговия с ДЗР (договори за разлика) на 10 крос крипто двойки и 20+ крипто двойки с USD и EUR с Форекс брокер номер 1 в Испания за 2020 година. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу!Търгувайте ДЗР на криптовалути

ДЗР търговия с криптовалути

Падащите цени на криптовалутите и движението в диапазон не дават възможност на физическите притежатели на дигитални активи да се възползват от колебанията в цената на Биткойн, както и на останалите криптовалути.

Освен това, покупка на криптовалути при низходящ тренд или консолидация в повечето случаи не са най-добрия избор. Следователно всеки, който иска активно да участва на пазара и да трупа печалби трябва да се обърне към други възможности.

Най-лесно достъпната и най-популярна възможност за търговия с криптовалути са договори за разлика (ДЗР). ДЗР предлага на инвеститорите и трейдърите да участват в търговията и да печелят от промените в цените на криптовалутите и в двете посоки. Следователно можете да печелите и при нарастващи и при понижаващи се цени на дигитални валути и то без да ги притежавате физически.

Търговията със CFD върху Биткойн и останалите криптовалути не е много по-различна от търговията с която и да валутна двойка, суровина, акция или друг финансов инструмент. Красотата в инвестирането и търговията се корени в разнообразието.

Чрез изучаване на променящите се цени на криптовалутите, трейдърите би следвало да са способни да реализират печалби, които им помагат да станат по-стабилни и по-независими финансово.

Търговията при понижаващи се цени на криптовалути може да е ключова, защото дава на трейдърите възможността да влязат на пазара и да натрупат печалби, когато дългосрочния тренд при актива е низходящ.

Разбира се, добре е трейдъите и инвеститорите да имат наум, че трендовете винаги се променят и не са вечни. Все пак, тъй като към момента дългосрочния възходящ тренд на цената на Биткойн изглежда далеч в миналото ДЗР може да е добра възможност за търговия с криптовалути за начинаещи.

Трябва да се вземе предвид, че ДЗР контрактите дават възможност на физическите притежатели на криптовалути да хеждират (застраховат) своята инвестиция от спад в цената, чрез отваряне на къса продажба.

Практикуващите ДЗР търговия с криптовалути трябва да се фокусират върху

  1. Да идентифицират последната тенденция при цените на криптовалутите
  2. Да отворят позиция в посоката на настоящия тренд (покупка или продажба)
  3. Правилно управление на риска и капитала (диверсифиакция)

За определянето на настоящия тренд и точните нива за влизане и излизане от позиция някои трейдъри използват технически анализ. А подходящият риск мениджмънт е „Светия Граал" в днешната търговия с криптовалути.

Ако се прилага по правилния начин, управлението на капитала би следвало да води след себе си възвръщаемост за тези, които са направили своята инвестиция в криптовалути.

Ето и как изглежда графиката на ДЗР на Биткойн:

ДЗР търговия с криптовалути - Биткойн

Източник: Admiral Markets MetaTrader 5, BTC/USD, Дневна графика с диапазон на данните 20 март 2019 - 30 април 2020 година. Изготвена на 30 април 2020 в 16:10 часа. Моля, обърнете внимание, че миналото представяне не гарантира бъдещи резултати.

Платформи за търговия с криптовалути

За трейдърите и инвестироите избраните от тях платформи за търговия с криптовалути със сигурност са най-често употребяваните инструменти. Именно тези платформи за търговия осигуряват достъпа на трейдърите до финансовите пазари, следователно изборът на най-добрата платформа за търговия е много важен за бъдещите резултати.

Най-добрите платформи за търговия с криптовалути са лесни за употреба и сигурни, което прави световните финансови пазари достъпни само с няколко клика. И търговията с ДЗР на Биткойн (BTCUSD), Биткойн Кеш (BCHUSD), Етериум (ETHUSD), Рипъл (XRPUSD) или други криптовалути е удобна и интуитивна.

MetaTrader 5 е ново поколение платформа за търговия на финансовите пазари, която е наследник на популярната MetaTrader 4. И MT5 и MT4 са създадени от MetaQuotes и дават на потребителите достъп до търговия със CFD-та върху Биткойн и много други криптовалути.

Основните предимства на MetaTrader 5 са:

  • Съвместимост с основни софтуери като Windows, MacOS, Linux
  • Надеждна защита на данните
  • Всякакъв тип търговски поръчки и режими за изпълнение
  • Търговия с един клик
  • Множество индикатори и обекти за технически анализ
  • 9 времеви рамки, от едноминутна графика до едномесечна
  • Котировки на криптовалутите в реално време в „Състояние на пазара"
  • Пълна история на търговските операции и сделки.

По дефиниция платформите за търговия MetaTrader могат да поддържат много различни видове активи, както и техните ДЗР:

  • Форекс
  • Акции
  • Облигации
  • Борсови индекси
  • Суровини
  • ETF-и
  • Криптовалути

Трябва да се разбере, че MetaTrader 4 и MetaTrader 5 не са само платформи за търговия и анализ, те не ограничават инструментите, с които можете да търгувате. Само брокерът може да ги ограничи.

Как да започнете диверсификация на портфейл криптовалути?

За да започнете диверсифициране на портфолио криптовалути, първо ще трябва да изберете оторизиран и регулиран брокер, който Ви предоставя достъп до търговия с много на брой активи при конкурентни условия.

Инвестиционните посредници на Admiral Markets са оторизирани и регулирани от различни регулаторни органи като Орган за финансово поведение (FCA) на Обединеното кралство, Кипърска комисия за ценни книжа и борси (CySec) Кипър, Естонският орган за финансов надзор и решаване (EFSA) и Австралийска комисия за ценни книжа и инвестиции (ASIC) и предоставя достъп до над 8000 финансови инструменти.

След това ще трябва да изтеглите платформа за търговия с множество активи като MetaTrader 5. Ето и как можете да направите това:

  1. Отворете сметка за търговия и инвестиции
  2. Изтеглете платформа
  3. Изберете прозорец "Нова поръчка" и направете първата си сделка.

За повече информация за това как да отворите сметка за търговия с британски паунд с Admiral Markets изгледайте следващото кратко видео:

За Admiral Markets

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме регулирани от различни регулаторни органи. Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и. С Admiral Markets можете да използватфе безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, както и изключителната приставка MetaTrader Supreme Edition.

Започнете да търгувате на платформа номер 1 в света за търговия с множество активи - MetaTrader 5, предоставена от Admiral Markets. Изтеглете MetaTrader 5 напълно безплатно като кликнете на банера по-долу:

MetaTrader 5 от Admiral Markets

Вижте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайта на Admiral Markets. Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admiral Markets UK Ltd (Admiral Markets) не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admiral Markets създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admiral Markets не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admiral Markets за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

Admiral Markets Group се състои от следните компании:
Admiral Markets Pty Ltd
Регулирана от Австралийската Комисия за Ценни Книжа и Инвестиции (ASIC)
Уебсайт, достъпен само на английски език
ПРОДЪЛЖИ
Admiral Markets Cyprus Ltd
Регулирана от Кипърската Комисия за Ценни Книжа и Борси (CySEC)
ПРОДЪЛЖИ
Admiral Markets UK Ltd
Регулирана от UK Financial Conduct Authority (FCA)
ПРОДЪЛЖИ
Забележка: Ако затворите този прозорец без избор на компания, Вие се съгласявате да продължите под регулациите на FCA (Великобритания).
Забележка: Ако затворите този прозорец без избор на компания, Вие се съгласявате да продължите под регулациите на FCA (Великобритания).